吴章文简介,吴章文简历,吴章文讲师-万师讲师网

讲师简介

ü 国际注册管理咨询师（证号：CMC012016176）

ü 管理教练导师（证号：TMCC000015）

ü 银行产能跃迁^T^M实证研究者

ü 工信部中小企业管理咨询入库专家

ü 曾任职国有行客户经理，央企二级集团企划经理、人力资源总监，两家民企总经理

ü 现为职业讲师、咨询师、管理教练

ü 货币银行学专业毕业，14年培训辅导经历，其中8年银行培训辅导经验，善于解决项目中的复杂问题，项目辅导业绩屡破纪录

【专业课程&项目】

【小微普惠】小微营销技能提升、小微贷前调查、小微业务渠道开发与批量获客等

【场景获客】场景化外拓营销、消费贷场景获客、聚合收单场景获客、代发业务拓展等

【经营提质】网格化精准营销、代发客群经营、支行长经营管理、客户经理培养等

【信用卡系列】信用卡全场景获客、信用卡白名单电销转化、信用卡消费场景搭建等

【产能提升系列】旺季营销、行外吸金、小微普惠、聚合收单等

【培训&辅导风格】

吴章文老师具备丰富的经营管理实战经验，有银行业、制造业、咨询服务业成功跨界经历。培训课程落地实操，综合采用互动、启发、引导、教练的方式，以其丰富真实的案例、通俗风趣的解析、激情活泼的互动、即学即用的效果，受到客户和学员的广泛好评。在实战辅导中，以目标为引领，以流程为保障，以工具为支撑，实现业绩和能力提升，善于通过管理教练模式帮助团队精准目标、理清思路、超预期达成业绩。

【项目案例（部分）】

☆2024.03-2025.03天津某地方银行小微信贷业务体系优化：共3期

项目背景：信贷客户经理获客模式单一，主要依靠转介绍展业，不善于打逆风仗；部分支行长管理软弱涣散；总行管理细致而严格，基层存在抗拒情绪。

项目实施：

第一期，客户经理集中培训，梳理存量客户挖潜与新增获客的方法；

第二期，针对部分客户经理开展培训带教，学习客户经理素质模型、小微营销获客渠道、目标设定与达成路径，导入自我管理等工具；

第三期，针对支行长开展培训带教，学习拓客渠道、会议经营、团队管理、客户经理业绩分析与沟通等，导入业绩管理工具。

☆2024.11海南农商银行公私联动营销试点项目

项目背景：海南农商银行统一法人后，各地陆续组建零售专营团队，省行零售部需要通过试点，探索公私联动营销打法和管理措施，以有效指导各一级支行。

项目实施：

试点阶段，选取文昌支行作为试点行，通过集中培训、营销带教、项目管理、打法提炼，基本理顺零售、公金、乡金团队资源联动，试点期间零售团队人均产能提升4倍。

宣教阶段：为全辖70位一级支行分管行长、零售部负责人、零售客户经理骨干开展集中培训宣教，介绍试点经验，梳理公私联动业务推动、零售业务团办营销的方法。

产出阶段：协助省行零售部，编制《海南农商银行公私联动团办营销手册》，为各支行开展公私联动及零售团办营销提供指引。

☆2024.10-2024.11汉口银行小微零网点综合化转型项目

项目背景：汉口银行网点经历过综合化和零售专业化两个阶段，目前绝大部分网点为零售专营网点。根据总行战略规划，需要将网点从零售专营网点，转型为零售、小微兼营的综合化网点，称为“小微零转型”。总行选取城区、远郊、异地不同类型的3家分支行共9个网点，分两期开展“小微零网点综合化转型”试点，探索转型打法。

项目实施：

导入阶段：调研区域市场资源与竞争同业信息，与分管行长、转型主导部门结合本行实际研讨转型方向与组织策略，面向网点负责人、小微/零售客户经理开展培训、辅导，结合网点资源秉赋策划小微业务获客办法，结合零售转型经验优化小微业务管理，并留出项目作业以延续导入效果。

产出阶段：编制《汉口银行小微零网点综合化转型方案》，供总行参考推广。

☆2023.07-2024.06汉口银行小微信贷创新产品爆单训练营：每期10天

项目背景：小微信贷创新产品上线后，未能进入各经营行重点推广的业务序列，客户经理对产品不熟悉，客户画像不清晰，总行通过爆单训练营“试产品、练队伍”。

项目实施：

第一期青创贷投放1547万，目标达成率154%，投放金额、达成率均居同期第一；

第二期助业贷投放3419万，目标达成率170%，投放金额、达成率均居同期第一；

第三期助业贷投放7029万，目标达成率351%，投放金额、达成率均居同期第一；

第四期助业贷投放7899万，目标达成率131%，投放金额、达成率均居同期第二；

第五期助业贷投放12216万，目标达成率121%，投放金额同期第二，达成率第一；

第六期助业贷投放12120万，目标达成率101%，投放金额、达成率均居同期第一；

第七期助业贷投放6729万，目标达成率168%，投放金额、达成率均居同期第一。

项目期间，协助总行编制小微信贷创新产品手册、标准化营销组织手册、小微客户经理成长地图等。

☆2023.12临沂齐商村镇银行“开门红”导入营销项目：1天培训+5天实施

项目背景：银行前期存款付息成本较高，降利息后定期存款到期流失风险大。普惠信贷业务利率较高，线下流程较长，展业区域受限制。活动期间目标定位一年期以内低成本存款、对公存款和普惠授信营销。

项目实施：5天共新增一年期以内低成本定期存款4105万元；新增64户普惠授信共1224万元；新增对公存款17477万元。

☆2023.11工行临夏分行“商户+”综合营销项目：1天培训+3天实施

项目背景：省分行将“商户+”作为年度重点工作，目标是深度开发商贸客群，加强综合营销，开发典型场景。

项目实施：3天新增签约收单商户600多户，其中对公收单商户46户；促活收单商户534户；新增普惠授信33户，个贷授信56户，新增投放617万；新增个人养老金开户300多户，开发个人养老金批量开户单位签约3家。

☆2023.07内蒙古阿拉善农商行客户经理精准营销项目：1天培训+5天实施

项目背景：客户经理外拓营销成为常态，但营销沟通技能缺乏，客户综合营销薄弱；收单业务覆盖率高，但睡眠户占比也高。

项目实施：收单商户新增91户，收单睡眠户促活230户；储蓄存款新增2908万元，对公存款新增4316万元；受理经营贷意向517户，进件67户；消费贷进件159户。综合任务完成率474.08%。

☆2023.05邮储银行济南分行综信消综合营销项目：线上培训+1天外呼+2天外拓

项目背景：省分行消费金融部发起“百炼成钢”消费贷营销活动，在短期内快速提升电话和外拓营销技能，冲刺预授信客户量。

项目实施：1天电话外呼，实现白名单新增授信841万元，其中投放309万元；综消、信消已授信客户电销提款6046万元；2天全辖外拓受理信消初审3669户，受理金额10.9亿元，目标完成率152.87%。

☆2023.02-05吉林某农商行信贷业务零售转型项目：2次培训+4期辅导

项目背景：信贷业务历史负担重，主动营销意识淡薄，管理制度不利于信贷业务做小、做散的转型要求；受制于主客观因素，客户经理收入下降显著，工作积极性受影响。

项目实施：（1）优化设计包装家庭备用金和农贷产品；（2）完善信贷客户经理薪酬绩效办法，激发主动拓户积极性；（3）培养客户经理场景化营销实操技能；（4）广泛开展“信用示范村”和“金融邻里中心”共建活动，拓宽宣传获客渠道。

☆2023.03广西田东农商行零售信贷综合营销项目：1天培训+5天实施

项目背景：为顺应小额信贷小做小散的要求，总行要求领导班子和业务部门重视、关心小微普惠业务，要求业务团队提升业务技能，精准营销客户。

项目实施：实际新增授信17194万元，新增用信1805万元，新增贷款意向11837万元。授信目标达成率318.4%。

☆2023.01-04浙江桐乡农商行商贸客群专项经营项目共四期：每期4-5天

项目背景：区域经济活跃，商贸客群影响力大，总行重视商贸客户拓展和综合价值开发，遴选部分典型支行，参加专项培训和营销活动。

项目实施：将专项培训活动设计分四期进行，一期主题商户收单业务拓展；二期主题专业市场收单业务批量合作洽谈；三期主题收单商户资金留存与睡眠户促活；四期主题银商合作（桐享联盟）政策谈判。

☆2022.07工行内江分行银行卡中心综合营销项目：1天培训+2周实施

项目背景：银行卡中心从个金部分立后，对所分管业务怎么营销、怎么管理存有盲点，目标通过实战营销活动，提升业绩，总结业务拓展和业务管理方法。

项目实施：爱车PLUS卡（年费卡）进件1093张，启卡234张；e分期投放677万；收单临界商户升级450户，收单新增244户，促活276户；手机银行/快捷绑卡5258户。综合任务完成率102.52%。

☆2021.12邮储银行湘潭分行零售信贷综合营销项目：4天营销实战

项目背景：分行此前已开展过零售信贷综合营销活动，本次营销活动聚焦产能，抽调部分客户经理参训，发展普惠（极速贷）和消费贷（邮享贷）预授信客户数。

项目实施：新增普惠（极速贷）拓户54户，预授信2887万元；消费贷（邮享贷）310户，预授信8409万元。共新增预授信11296万元，目标完成率251%。

☆2021.04邮储银行广西某分行信用卡拓客项目：1天培训+4天外拓+6天远程

项目背景：分行一季度信用卡进件仅900+，为全区倒数第一，经营机构对信用卡业务重视度不够，营销方式单一，进件客群不精准，拒绝率高，员工营销热情低落。

项目实施：通过4天现场辅导+6天远程辅导，累计进件逾6600户，一举扭转业务落后局面。

☆2021.03广西凌云农商行“五个挺进”外拓营销项目：1天培训+4天实施

项目背景：面对经济下行、需求减弱、同业竞争的形势，总行推行“五个挺进”经营举措，全面提升市场影响力，因此开展外拓营销项目以配合经营举措。

项目实施：新增储蓄存款6782万元，收单签约619户，信用卡404张，手机银行141户，云闪付74户，快捷绑卡72户。主要指标存款完成率339%，收单完成率247%。

☆2020.06邮储银行洛阳分行信用卡拓客项目：1天培训+6天实施

项目背景：业绩压力较大，通过集中拓客项目，调动全员力量，弥补业务缺口。

项目实施：完成新客户进件15018户，完成率100.1%；邮储信用卡APP注册1025户，新增存款1446万元，邮储食堂注册4071户，信贷意向84户。

☆2019.04新疆伽师农信联社零售信贷批量营销项目：1天培训+4天实施

项目背景：客户经理缺乏批量营销场景搭建和营销实施的实战技能。

项目实施：组织信贷产说会59场，团队较好掌握产说会策划实施技能；受理信e贷（线下贷款）申请1702户，期间完成授信21户，目标达成率412.5%。

☆2019.01-03河南永城农商行旺季开门红项目：1期调研设计+1期培训+3期辅导

项目背景：围绕“优”字提服务，围绕“竞”字抢市场，围绕“赛”字增动力，全面提升旺季营销产能。

项目实施：一季度新增存款22.54亿元，新增贷款3.67亿元，旺季开门红排名位居全省农信系统第二名。

【客户案例（部分）】

1、 小微普惠贷款（零贷）类

ü 国有行：中行泰州分行、南京分行，农行嘉峪关分行，工行临夏分行，邮储银行宣城分行、淮北分行、池州分行、湘潭分行、苏州分行、廊坊分行、运城分行，广东邮政中山分公司，交通银行长春分行

ü 城商行：长安银行延安分行，汉口银行总行、阳逻开发区支行、东西湖支行、总行营业部、荆门分行、十堰分行、水果湖支行、江岸支行、经开支行、新洲支行

ü 农商行：新疆伽师县联社、天山农商行，山西沁县农商行，青海玉树农商行，江苏响水农商行、扬州农商行，陕西杨凌农商行，广东潮阳农商行，内蒙五原农商行，广西田东农商行，吉林大安农商行，黑龙江肇州农商行，福建福州农商行、泉州农商行，海南农商银行琼中支行

ü 村镇行：上海金山惠民村镇银行，四川仪陇惠民村镇银行，天津津南村镇银行

2、个人消费贷款类

ü 国有行：工行临夏分行，邮储银行阜阳分行、芜湖分行、湘潭分行、济南分行、苏州分行

ü 城商行：中原银行总行，江苏银行苏州分行

ü 农商行：吉林大安农商行，湖北武汉农商银行市民之家支行，海南农商银行文昌支行、琼中支行

3、代发业务类

ü 国有行：工行广西分行、江西吉安分行，邮储威海分行，建设银行济宁分行

ü 股份行：中信银行上海分行，华夏银行总行、昆明分行、郑州分行，浦发银行重庆分行、福州分行，光大银行深圳分行

ü 城商行：汉口银行蔡店支行，吉林银行吉林分行

ü 农商行：贵州盘县联社

4、信用卡/分期类

ü 国有行：中行扬州分行、如东县支行、高邮县支行、宝应县支行、石家庄分行，农行四川省分行、肇庆分行、阳江分行

ü 邮储行：邮储银行安徽马鞍山分行、蚌埠分行、亳州分行、铜陵分行、滁州分行、宣城分行、六安分行，广东韶关分行、茂名分行，河北省分行、沧州分行、廊坊分行、秦皇岛分行，河南南阳分行、濮阳分行、焦作分行、安阳分行、驻马店分行、周口分行、三门峡分行、洛阳分行，江西新余分行、宜春分行，黑龙江省分行，辽宁沈阳分行、本溪分行，西藏区分行，广西百色分行，甘肃平凉分行、定西分行、张掖分行、酒泉瓜州县支行、酒泉玉门县支行、嘉峪关分行

ü 股份行：华夏银行信用卡中心、石家庄分行

ü 城商行：江苏银行南京分行、苏州分行、泰州分行、镇江分行、盐城分行，吉林银行信用卡中心，甘肃银行信用卡中心

ü 农商行：江苏农信系统公开课，河南新安农商行

5、旺季开门红类

ü 国有行：工行马鞍山分行

ü 城商行：徽商银行总行，新疆库尔勒银行，中原银行

ü 农商行：安徽和县农商行、舒城农商行，河南永城农商行，湖南城步农商行、南县农商行、中方农商行、蓝山农商行、江永农商行，河北邯郸峰峰矿区联社、盐山农商行，广西罗城联社、云南剑川农商行

ü 村镇行：广西浦北国民村镇银行，安徽五河永泰村镇银行

6、存款（AUM）提升类

ü 国有行：工行马鞍山分行

ü 股份行：华夏银行襄阳分行

ü 农商行：新疆博乐农商行、和硕县联社、乌恰县联社、英吉沙县联社，广西凌云农商行、靖西农商行，广东和平农商行，贵州兴仁农商行