一、低效客户（只做存款、理财、代发、三方）需求激发
1、问题式带入理财目的
2、资管新规对理财影响的解读
3、六大客群的理财需求分析及建议：私营业主、全职太太、、企业白领、企业高管、房产偏好
4、标准营销用语训练
二、资产配置原理作用及工具
1、资产配置基本原理和切入话术
2、资产配置的作用：对冲、锁定、规划、杠杆
3、金字塔详解五大类资产
4、六大常见资产配置工具使用说明
5、标准营销用语演练
三、客户资产重配建议落地
1、套餐组合直接直接导入期缴保险
2、重配比较法——T字表导入期缴保险
3、产品功能性导入期缴保险（为自己疾病/养老）——观念导入、需求激发
4、产品功能性导入期缴保险（为孩子教育/二代婚姻/传承）——观念导入、需求激发
四、资产配置思维下的异议处理
1、认识产生异议的根本原因
2、用理财经理熟悉和擅长的方式处理异议
3、万用异议处理“套路”
4、常见异议的处理演练：
（1）时间太长——
（2）收益太低——
（3）钱不值钱——
（4）买过保险——
（5）回去考虑——
（6）万能不确定——
