沈洁
  • 沈洁保险营销实战专家,银行保险项目操盘专家
  • 擅长领域: 银保营销
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《安税无忧——高净值客户税务筹划》

主讲老师:沈洁
发布时间:2021-08-12 15:52:27
课程详情:

安税无忧——高净值客户税收筹划

课程背景:
2016年开始,全球范围内推动CRS,中国启动金税三期,随之带来的税制改革和税收
风险令许多高净值人群谈税色变,也让他们意识到了财富的风险。如何应对现行的税收
政策,做到合理的避税和节税成为了他们关注的重点。
如果保险营销人员没有与之所匹配的专业知识,很难让客户信服,更别说提供资产配
置的建议。所以把握客户对税收筹划的关注结合保险特有的风险规避性能,增强客户的
粘合性与信任度,更好为高净值客户进行财富保全规划也变得尤为重要。

课程时间:0.5天,6小时/天
课程对象:银行理财经理或者保险公司绩优销售人员
课程方式:讲授 现场答疑

课程收益:

让学员了解中国现行税务制度的现状,金税三期调整对高净值客户有哪些风险点,从而
为客户整体的理财规划增加有效的保险配置

让学员了解个税改革对高净值人群家庭资产配置的深远影响,明确家企资产隔离的重要
性和流动性资产配置的重要性
● 让学员了解在全球CRS的大环境下,移民家庭如何做好资产配置和税务筹划

让学员学会为高净值客户配置合理的保险规划,巧用保险产品为客户构建科学的保单架
构,使保单能发挥其相应的法律作用,解决客户担忧的问题

课程大纲
第一讲:中国税收改革概览和个人所得税征管形势
一、中国税收改革的原则
1. 企业税和个人税收的平衡
2. 征收的效率大大提升
二、金税三期时代的税务管理信息化——个人所得税
1. 自然人税收管理系统
2. 与政府其他部门数据交换更为便捷
3. 个税稽查风险进一步加大
4. 要求自行申报数据更加丰富
三、中国加强个税征管时间进呈
第二讲:不同情境下高净值人士的税收影响
一、中国个税改革对高净值人士税收规划的影响
1. 中国个税改革要览
2. 个税改革对高净值人士的影响
二、国际CRS信息交换对高净值人士税收规划的影响
1. CRS实施的全球动态
2. CRS的关键问题
3. 税收居民身份的判定
案例:通过2个案例分析了解如何界定身份
4. 信息交换的潜在后果
三、海外移民对高净值人士税收规划的影响
1. 中国高净值人士风险体系
2. 移民前税务考量
3. 遗产税全球征收情况分析考量
4. 跨境税收风险考量

第三讲:高净值人士税责风险识别和应对策略
案例:影视女星逃税案
一、税务违规法律责任
1. 罚款
2. 个人征信记录
3. 强制执行
4. 刑事责任
二、金税三期如何查税
案例:企业主因关联交易在公安部联合调查中被披露
三、常见行为税收风险警示
1. 个人账户收支公司资金往来
2. 虚列费用及公私不分
3. 个人账户发放工资
4. 关联交易
5. 个人股东向企业借款逾期不还
6. 个人独资企业
四、税责风险应对策略
1. 财产应变能力及财产清偿逻辑
2. 降低家庭资产中股权、不动产占比,提高金融资产占比份额
3. 建立家庭财产“防火墙”之核心
4. 法治时代财富传承的工具比较
五、人寿保险对于所得税税收规划考量
1. 税收规划的险种——年金险、终身寿险、重疾险
2. 税收规划的保单架构——投保人、被保险人、受益人的设定
3. 税收规划购买保险的时间选择

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