1、将客户分类，更好的了解客户需求，投其所好，找到症结，最后搞定客户；
四类家族保险产品的组合方案：
蚂蚁族：养老险 意外险 健康险 长期护理险；
蟋蟀族：养老险 理财型保险；
蜗牛族：养老险 防癌险 意外险 房贷险；
2、根据4类客户关注点，寻找其关注点存在的风险，给予相应投资注意事项及保险配比建议；
保险与其它工具强强联合：
Ø 蚂蚁族：养老险 基金定投 保本型银行理财：注重安全与收益，详解基金定投；
Ø 蟋蟀族：养老险 “大脑投资”；
Ø 蜗牛族：养老险 货基 余额宝、微信理财通、各大银行购买 购买绩优股；
Ø 养老险 基金定投 减去教育负担比的工具
