零售银行营销管理实战专家
【专家简介】
超30多年国有银行+股份制银行履职管理经历
近30年银行个人金融业务领域研究管理/客户需求触达营销实战
近20多年金融组织人才发展研究策划培训赋能经验/咨询行业实操经验
中共党员、硕士研究生
曾任国有银行省级分行部门总经理
曾任股份制银行省级分行党委书记、副行长；总行部门副总经理
中国心理教练（绿带）、二级心理咨询师
经济师、注册理财规划师、香港注册财务策划师
青联委员、女企业家协会会员、中国法学会会员、多所高校及贫困山区公益讲师、企业经营管理教练，心理辅导教练
【专业背景】
云岚老师有超30多年个人金融履职管理经历，近20多年金融组织人才发展研究策划培训赋能经验/咨询行业实操经验，先后在国有银行及股份制银行担任领导干部。分别受聘为中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、邮储银行、交通银行、招商银行、民生银行、平安银行、中信银行、兴业银行、光大银行、华夏银行、浦发银行、城市商业银行、农村商业银行等培训赋能。
云岚老师特别专注金融组织人才发展研究、个人财富管理业务领域场景化客户营销、经营机构团队建设优化和共同目标核心效能提升，重点从银行经营解析、机构转型发展、高端客户拓展和精准赋能经营等维度着手，引导学员转变经营管理思维和提升综合管理能力，同时结合市场竞争指导赋能经营机构拓展优质财富客群，特别是针对机构创新转型的难点挑战、自身定位、营销短板和持续发展应对解析和优化策略，助推培训应用后经营管理效果明显提升。
重点项目上线推动专业有效。分别牵头负责网点效能提升项目、智能化柜台项目、五险合一社保卡项目、互联网金融项目和高端客群圈层获客项目的统筹规划与落地，确保项目成果突出优异。
组织架构整合优化经验丰富。先后筹建国有银行省级分行业务管理团队、项目办公室、零售条线一级部门并担任负责人，以及牵头筹建运营股份制银行省级分行并担任党委书记和副行长。
【讲师优势】
顾全大局，勇于担当。军人家庭出身熏陶，国有银行及股份制银行融合历练，从分理处、支行、二级分行、省级分行到总行，从普通员工、核心骨干、中层干部、分管行长到总行部门副职，从组建科室、牵头项目、搭建部门、筹建省级分行到提任总行部门，不同区域、不同体制、不同定位、不同职能、不同责任，培养了精准定位、有效融合和快速突破的工作能力。
躬身入局，引领示范。本着“带队伍自身必先做到”的管理原则，在工作纪律、规则流程和业务营销方面，切实发挥“首席营销官”作用，亲自参与市场调研、目标制订、项目拓展等具体工作，牵头公关社保、医保、校园和代发等批量项目，主动对接服务维系高端客户，曾在“开门红”期间，自营董监高客户落地 7 亿元银证 AUM，贡献度占全行开门红新增 AUM 总量的 62%；同时联动营销落地 5000 万元家族信托大单和 2 亿元对公存款。
高效沟通，创新务实。强化互联网经营理念及发展思维，在秉承国有银行稳健发展的同时，积极践行股份制银行金融科技战略发展，大胆探索异业联盟及场景获客新模式，稳中求变、变中图强、与时俱进、不断超越，筹建省级分行开业运营两年“开门红”KP I 排名分别列全国 44 家分行第 3 位和第 1 位。同时坚持做事先做人，言必信、行必果，强化监管沟通质效，参与人民银行首年消保评级即取得第 1 名的好成绩，且创新消保宣教案例作为银行业前 3 位和股份制银行唯一案例上报监管总局参评获得组织推动二等奖。
【获得荣誉】
在国有银行工作期间，论著成果方面《智能化建设下商业银行新型服务销售模式探讨》和《浅析XX银行网点服务销售流程转型优化应对策略及建议》分别获评省级金融学会重点课题二等奖；履职成效方面获评省级金融单位青联委员、
总行青联委员、省级分行“职场魅力女性”及多次获评先进工作者及优秀个人。
在股份制银行工作期间，获评总行“开门红属你最牛奖”；获评分行“标杆首席营销官”、“职场女性榜样奖”。
【主讲课程但不仅限于】
《支行领航者—经营管理策略与实战案例赋能》（精品版权课程）
《创新管理：转型期下的零售管理者卓越能力提升》
《创新思维：大零售业务宏观经济趋势及深度红利解析》
《组织赋能：零售条线管理者即战力提升攻略》
《新形势下战略经营解析与精准发展策略》
《低利率时代经营管理赋能工具与实战动作》
《跨界经营思维与管理能力创新》
《有的放矢：支行经营管理赋能工具与实战动作》
《网点负责人岗位履职清单与工作日历》
《智慧金融：场景生态建设与业务批量营销》
《数字化金融场景下的生态建设及创新发展》
《后中收时代下高净值客户开发与深耕》
《实用指南：支行存客盘点提升与新客创新经营》
《商业银行零售客户价值提升与规模增长》
《精准破冰：客户靶向营销与团队效能提升》
《支行关键客户流失预警与触达营销》
《财富顾问专业技能修炼与经营能力提升》
《客户经理专业技能修炼与综合绩效提升》
《网格管理：管人共情、协作同频的卓越能力提升》
《管理赋能：高效沟通与内生驱动》
《专业带教：从业务尖兵到团队领袖综合能力淬炼》
《破局.新生：反内卷形势下人才保留与效能提升》
《破解网点转型经营管理难题》
《网点标准化服务模式与一体化运营优化策略》
《零运创新融合与全员协同营销》
《协同共赢：公私联动作战与批量经营策略》
《战役必胜：“开门红”战略规划与组织推动》（业务管理部门）
《赢战开门红：支行全景训练营与实操作战图》（支行长）
《首战告捷：“开门红“客户营销储备与旺季经营实战》（个人客户经理）
《新形势下城商行“开门红”战略解析与经营策略》
《反内卷政策下“开门红”前瞻科学布局与客户场景经营》
《破局.增长—2026年“开门红”跨赛全周期实战赋能》
【授课风格】
轻松幽默：银行零售金融条线高管出身，30年始终服务管理经营机构，清晰市场竞争现状，了解客户金融需求，理解学员痛点情况，修炼具备专业理论和商业实战的师资潜质。
有料实用：7年基层柜员和机构负责人出身相对接地气，始终专注赋能机构服务销售流程及精细运营管理，亲自研究撰写的《智能化建设下商业银行新型服务销售模式探讨》和《浅析网点服务销售流程转型优化应对策略及建议》分别荣获省级金融学会重点课题二等奖。
转化有方：规避“灌输式说教”培训，创新推行“取之于民用之于民”真实案例行动式学习，运用“专业培训+现场辅导+成果输出”模式，侧重启发引导学员领悟知识并借鉴运用。
【服务客户但不仅限于】
国有银行
中国工商银行总行《2025岁末年初营销专题新趋势与新思路》
中国工商银行总行软件中心《破解网点转型经营难题》
中国工商银行广西分行《有的放矢：营销管理赋能工具与实战动作》
中国工商银行深圳分行《银行外拓渠道开发与营销策略》
中国工商银行福州分行《质效双赢：卓越支行长经营管理能力提升攻略》
中国工商银行日照分行《战役必胜：“开门红”战略规划与组织推动》
中国农业银行济南分行《首战告捷：“开门红”客户储备经营与绩效目标达成》
中国银行河北分行《个人客户经理综合技能提升与产品触达销售》
中国银行内蒙古分行《互联网趋势下网点转型路径与操作流程》
中国建设银行广东分行《团队凝聚力提升与协同激励技巧》
中国建设银行安徽分行《客户需求挖掘与引导触达》
中国建设银行陕西分行《数字化转型下银行团队建设与创新营销策略》
邮储银行总行《协同共赢：公私联动作战与代发经营策略》
邮储银行山东分行《深度管理：管人共情、带人同频的卓越能力提升》
邮储银行陕西分行《新形势下战略经营解析与精准发展策略》
邮储银行黑龙江分行《组织赋能：机构管理者即战力提升攻略》
邮储银行江西分行《零售业务管理工作效能提升》
邮储银行河南分行《战役必胜：“开门红”战略规划与组织推动》
邮储银行成都分行《管理赋能：低利率时代的业务转型与创新发展》
邮储银行漯河分行《@向阳而生：支行长智慧决策与高效管理》
邮储银行泰州分行《向阳而生--精细管理提效能》
邮政陕西分公司《数智化金融场景下客户开发与风控管理》
交通银行总行《数字化金融场景下的生态建设及创新发展》
交通银行广东分行《智慧金融：场景生态建设与业务批量营销》
交通银行内蒙古分行《深度管理：管人共情、带人同频的卓越能力提升》
股份制银行
兴业银行广州分行《有的放矢：精细管理提效能》
兴业银行广州分行《精准破冰：客户靶向营销与经营实战策略》
兴业银行石家庄分行《支行营销管理效能提升》
中信银行北京分行《先进同业零售业务推动经验分享》
华夏银行总行《客户为王：分层经营策略与综合价值提升》
华夏银行临沂分行《战役必胜：“开门红”战略规划与组织推动》
华夏银行南宁分行《创新转型下零售客户场景化经营策略》
华夏银行烟台分行《商业银行零售客户营销策划与价值提升》
广发银行济南分行《创新思维：大零售业务宏观发展趋势及深度红利解析》
招商银行呼和浩特分行《深度管理：管人共情、带人同频的卓越能力提升》
光大银行兰州分行《质效双赢：卓越支行长经营管理攻略》
民生银行包头分行《网点服务销售流程重塑优化流程》
平安银行大连分行《网点负责人岗位履职清单与工作日历》
城商银行
苏州银行总行《支行零售客户获取技巧与经营策略》
苏州银行总行《支行零售存量客户盘点经营攻略》
重庆银行总行《赢战开门红：支行全景训练营与实操作战图》
长沙银行总行《支行领航者---经营管理策略与实战案例赋能》
九江银行总行《管理赋能：高效沟通与内生驱动》
杭州银行总行《如何打造高绩效管理团队》
北京银行石家庄分行《智慧金融：场景生态建设与批量业务营销》
徽商银行总行《团队负责人精细化营销管理能力提升攻略》
徽商银行芜湖分行《首战告捷：“开门红”客户储备经营与绩效目标达成》
徽商银行淮南分行《协同共赢：绩效目标拆解及场景客户营销》
徽商银行阜阳分行《赢战开门红：客户圈层营销与实战经营策略》
徽商银行阜阳分行《首战告捷：“开门红”客户储备经营与绩效目标达成》
中原银行总行《支行零售行长卓越领导力修炼》
中原银行新乡分行《专业赋能：商业银行组织推动策略与目标绩效达成管理》
中原银行驻马店分行《创新管理：转型期下的零售管理者卓越能力提升》
山西银行总行《场景化营销实战能力提升攻略》
长安银行延安分行《赢战开门红：场景化客户创新营销策略》
新疆银行总行《赢战开门红：客户靶向营销与公司联动策略》
农商银行
苏州农商行《网格化团队建设管理策略》
天津农商行《新形势下战略经营解析与精准发展策略》
天津农商行《支行领航者---经营管理策略与实战案例赋能》
宜春农商行《质效双赢：卓越支行长经营管理攻略》
新疆农信社《专业赋能：组织推动策略与机构精细管理》
新疆农信社《市场渠道开发与团队专业赋能》
公开课
商业银行零售客户价值提升与营销推进（150人）
管理激发：“新”型支行长七项核心能力提升（96人）
“开门红”战略组织推动与活动触达营销（160人）
