理财产品营销
课程大纲/要点：
一、非保本型理财产品大类介绍（1小时）
1、资管类产品
2、结构型产品
3、基金类产品
4、信托类产品
5、保障型投资产品
二、大类产品分析（1.5小时）
1、资管类产品
? 资管类产品的资金安全分析
? 资管类产品的优势及适用客群
2、结构型产品
? 结构型产品的卖点
? 结构型产品的收益模式
3、基金投资
? 为什么对于投资者来说，买基金优于买股票
? 如何识别投资收益与波动性的辩证关系
? 基金定投的微笑曲线
? 如何用基金定投实现养老和教育金储备
4、信托类产品
? 什么是集合资金信托
? 信托产品的安全性分析
5、保障类投资产品
? 选万能险还是选定期存款？
? 选投连险还是选基金投资？
三、营销流程及技巧（2.5小时）
1、KYC要点
? 如何与客户探讨“投资目标”，了解其真实需求
? 先问哪些问题，才能得到更利于营销的信息
? 如何“打探”到客户真实的资金量
2、资产配置的模型构成及落地
? 基于风险评估的战略型资产配置
? 如何将金融产品放入资产配置模型
3、合规销售的“临门一脚”
4、如何利用手边的工具，追踪客户资金状况
5、定期为客户做资产再平衡，寻找下一步的营销机会
6、营销之后的转介绍技巧及客户关系维护
四、综合案例分析（1小时）
1、案例A：市场上总有收益率更高的产品，我该如何应对
2、案例B：当客户提出对风险的质疑，我该如何回应
理财产品营销
