大额保单开拓——家族财富传承保险之道
讲师:李智德 6课时
一、婚姻关系中的财产安全
1、婚内出轨怎么办?
2、富家女的悲哀!
3、愤怒的王妈妈!
4、离婚保单到底分不分?
5、防范婚姻风险的保单如何设计?
二、家庭企业资产隔离与保全
1、企业家庭资产隔离的必要性
2、企业家的法律风险
3、家企资产隔离措施
4、保险合同设计防止债务关联
5、企业现金流的安全屏障——巧用保单设计
三、资产传承中的法律风险
1、继承——想说爱你不容易
继承程序
继承——四大关口
遗嘱方案哪种好?
公证遗嘱的误区
律师见证遗嘱也不可靠
遗嘱的体系化与保管谁来保障?
遗嘱继承风险规避
2、生存赠与
李女士的担忧
3、税费成本
美国赫氏古堡
遗产税对中国富豪意味着什么?
4、守富传富的四大法律工具
遗嘱&保险 优劣势与组合
四、一张养老问卷开始的旅程
1、收益&利率谁更重要?
2、产品演示
五、专业化销售——NBSS
1、保监134号文说了什么?
2、立方营销
售前——风险分层 家庭风险金字塔
售前——需求探索 保额体检
售中——打开缺口 风险缺口——保费预算
售中——方案组合 举例三种版本方案组合
售后——档案建立
产品组合案例研讨