一、授课课时:6小时
二、课程对象:商业银行理财经理,个人客户经理,网点负责人等
三、课程大纲:
第一部分:银行客户开发及有效关系管理
一、目标客户来源及深度开发技巧
1、客户的开发渠道
a自带流量
b银行存量分配
c客户(亲朋)转介绍
d中介(关键人)合作
e陌生拜访客户
f资料法
g自主上门客户
h圈子开拓客户
2、存量客户经营
a存量客户的有效分类
b存量客户的有效开发及维护(多元渠道创收,抓重点分层次)
3、优质客户的维护技巧
a工作日程本的运用
b建立客户档案
c重要节日的问候及礼品维护
d客户生日及他的重要家人生日维护
e客户维护登记表的运用
二、电话营销技巧
1、打电话之前的准备:心态、表情与话术的准备
2、打电话过程中的注意事项
3、电话结束后的跟踪处理
三、微信营销技巧
1、个人朋友圈的经营
a形象打造 b朋友圈的内容经营 c投资理财微课堂
2、微信客户群的经营和开发
微信群的日常维护
a给温暖b给专业c给成长d给关怀e给福利f线上感恩回馈会运作
3、微沙龙
a线上微沙龙的核心流程
b微沙龙收尾的的操作要点
C微沙龙后的的追踪
第二部分:保险营销技巧
一、如何有效列名单
1、名单来源
2、名单有效分类
3、演练环节
二、如何有效进行邀约
1、买过保险的老客户
2、理财到期的客户
三、理念导入
1、五个维度深度挖掘保险对于客户的价值
2、案例分享与分析
四、产品讲解及促成
1、PAR法则的有效运用
2、理财表格的运用
3、快速促成法
a礼品法
b限额法
c朋友圈氛围烘托法
d假设成交法
五、拒绝处理
处理原则:把“拒绝”处理在拒绝提出来以前
包芮华 银行保险营销专家
保险系统高级讲师
银行系统资深讲师
国家一级理财规划师
台湾NBSS家庭财务安全顾问
世界500强保险公司总部特聘产品专家
IARFC 国际认证财务顾问师
曾担任:某国有银行资深理财经理
现就职:世界500强保险公司
包芮华老师从一线普通员工做起,历经不同岗位,无论是在团队管理、营销、培训都有极其深厚的造诣。
在银行系统多次“临危受命”并带领团队最终取得系统内销售业绩前三的成绩,也多次超前超额完成上级下达的全年任务;在营销方面,随着市场环境及企业环境的不断改变,包芮华老师带领销售人员不断创新及践行销售模式,不断推动银行系统的营销模式创新,并获得实际的成果。
现服务于世界500强保险公司,先后担任业务推动,资深培训讲师,培训部经理、公司总部产品专家;有6年个险、3年银保业务推动及培训经验。
既是保险销售高手,又是保险销售培训的资深讲师,是市场少有的兼具银行从业经验和保险从业经验的金融讲师。
授课风格
包芮华老师擅长以案例互动的方式进行教学,课程中大量的案例均来自于企业和自身的真实经历,并以结合现场研讨。这不仅给予学员解决问题的工具和方法,而且还引导学员归纳解决问题的思路、方法论。
银行保险营销、客户关系经营管理
核心课程
《专业化保险营销技巧和案例解析》
《旺季开门红保险营销新策略和案例解析》
《新形势下的大额保单营销实战技巧》
《保险营销--银行客户关系管理及营销技巧提升》
《客户深度经营技巧及保险实战案例解析》
《保险期交销售技能和年金险销售黄金法则》
《理财经理职业化心态塑造及营销技能提升》
授课经历
金融内训:中国工商银行、中国农业银行、中国邮储银行、中国建设银行、建信人寿、中信银行、中国银行、恒丰银行、中国邮政、平安保险、安邦保险、生命人寿等多家金融企业。
公开课:银行开门红保险营销公开课、线上保险营销技巧公开课等。
部分授课评价
1、上了包老师的课,我对保险有了新的认识,态度、技巧和销售方面都有了新的感悟。
2、聆听包芮华老师的实战、精彩的保险课程,收获很大,包老师通过对保险业的深入调研,设计了具有针对性的培训解决方案,以其实用、风趣、大方的授课风格很好地调动了现场学员的热情和学习的积极性。
3、包老师的课程很生动,最重要的是紧密结合了当前银行人员在保险销售工作中遇到的具体问题来分析。案例较多,实战性强,具有很强的指导作用。
4、包老师,您的课程真的是太实用了,很多干货,我还是第一次全程无尿点,认真听课。
5、包老师,您好,您在课程上分享的知识点,我真的非常受用。
6、包老师对于银行保险业销售的讲解非常独到,对于我们银行工作人员来说实战性很强。
7、包老师授课逻辑清晰、条理分明,在保险业务的个案教学领域,包老师拥有一套能将学员实际问题与案例研究结合的独特方法,使学员在个案研讨的过程中,提升问题辨识与解决问题的能力。
8、包老师用其独到见解,以简驭繁、深入浅出的方式,通过丰富的案例分享,实实在在的协助学员在工作中落实学习成效,解决工作难点,深获学员好评与肯定。