【王鑫伟】八大类30种财富级以上客群

银行保险

课程背景:愈演愈烈的市场竞争中，各大银行都意识到，优质的高净值客群金融服务和先进的客户分层管理分群资产配置营销理念，是未来行业发展不可或缺的关键竞争力。业务的发展离不开人员的培养，而基层网点现存财富管理队伍建设却面临困境——财私财富管理队伍基础薄弱，高端资产配置思维与实战经验不足，为扭转财富顾问与高端财私团队人才欠缺的局面，针对岗位特点，通过课程培训与互动案例教学，帮助学员夯实财富级以上客户维护与

【王鑫伟】代发薪客群数字化经营实务

银行保险

【课程背景】代发工资业务，是各家银行竞相争取的个人中间业务，也是发展个人客户、资金 留存重要的客户来源。近年来，随着金融行业竞争向深层次、广域化发展，代发工 资营销手段和竞争手段也层出不穷，代发工资业务流失，代发工资客户资金留存率 明显偏低。在新的市场形势下，如何认识代发工资在银行业务版图中的重要意义， 如何深入发展代发工资业务，挖掘存量和增量客户潜力，通过有效的客户活动和权 益配置，显著提升代发

【王鑫伟】个人信贷业务（消金、经贷）展业全攻略

银行保险

【课程背景】近年来，个人信贷市场发展非常火爆，这和中国巨大的潜在市场密切相关。据统计，2021年我国社会消费品零售总额达到44.1万亿元，消费信贷（不含房贷）市场规模达12万亿元，渗透率达27%，从渗透率判断，我国个人信贷仍处于发展初期，仍有很大增长空间。随着城镇居民人均可支配收入的增加和消费升级，对个人信贷服务的需求越来越高。为应对多样化的市场需求，各大平台也衍生出多种类的服务产品。从模式上来看

【王鑫伟】云上银行—解读招行的零售客群部

银行保险

【课程背景】数字化经营是银行发展的新战场。在规则、规范、标准尚未清晰的时候，各家银行都在摸索、试错。对于中小银行而言，试错成本不仅意味着巨大的负担，也意味着越来越难以后来居上。本课程的设计，是通过分析招行银行AUM20万以下客群线上经营战略，向学员系统介绍线上经营、招行线上经营的战略部署，以及有可能遇见的问题，帮助学员拓宽思路，探寻本行进行客群数字化经营的可行性。【课程收益】Ø 介绍四种

【王鑫伟】外拓营销与沟通营销技能提升实战训练

营销技能

【课程背景】当前，银行面临激烈的同业竞争，传统的营销方式已经陷入瓶颈。一线员工在外拓营销中话术简单，技巧不足，面对客户销售时重产品功能，轻客户需求，导致新客户营销效率很低。本课程重点提高员工的外拓营销基本技能，强化能力和技巧训练，夯实客户拜访、沟通的基本技能，进而提升营销业绩。【课程收益】Ø 掌握陌生客户、熟悉客户、拒绝客户等各种情景的拜访与营销。Ø 熟悉各种类型客户的心理需求

【王鑫伟】区域银行的大零售发展战略

银行保险

【课程背景】随着中国银行业国际化和市场化程度的不断提高，国内银行经营所面临的市场环境也逐渐发生变化，包括利率市场化、互联网金融、民营银行等都使得银行业竞争愈发激烈。【课程收益】树立意识，理解当前零售银行环境，深刻理解银行的发展趋势，把握动向【课程时长】1天（6课时/天）【课程对象】零售业务骨干（50-60人）【课程方式】实战讲授+案例研讨+情景互动+行动学习；【课程大纲】导入：客户为什么选择我们？

【赵志宏】如何通过理财规划沟通金融产品与保险的配置

银行保险

【课程背景】理财规划是指通过运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面、多方面或者全面的综合性方案，重点是基于长期的规划与对趋势的判断和客户对于未来生活的展望，更多的适用于中产家庭的长周期财务相关规划，利用财富的时间价值来实现客户生活品质的不断提高，最终达到终身的财

【赵志宏】如何邀约、面谈、签单保险

银行保险

【课程背景】伴随着大财富管理时代到来，中国居民家庭资产配置迎来再平衡，配置重心将由房产转移到金融资产，以健康、养老、财富为目标的资产配置需求与日俱增。寿险公司在风险管理、养老规划、健康管理、资产传承方面起到了非常特殊的重要作用，商业银行又是天然的财富管理平台，代理保险业务具有巨大发展空间。在利率市场化稳步推进、多层次资本市场发展和金融监管趋严的背景下，商业银行营销保险产品的优势进一步加大，同时随着

【赵志宏】现金流财富沙龙

银行保险

【课程背景】现金流游戏是自美国引进的一款财商游戏，脱胎于《穷爸爸与富爸爸》一书，通过游戏来最大限度模拟人生，让客户在自然、轻松的环境中，提升财务智商，学会如何辨识和把握投资机会。同时，也可以模拟建立属于自己的事业，如何在现实生活中提高自己的非工资收入，寻找投资机会，努力让非工资收入超过总支出，实现真正的财务自由。在这一过程中，可以一起模拟体验目前中国市场上常见的投资方式和金融产品，探究金融风险的底

【赵志宏】宏观经济趋势与保险避险资产

银行保险

【课程背景】随着全球经济进入新的周期，旧有全球化秩序的被迫解体，中国的宏观经济陷入到了转型的阵痛期，可以预见的是未来的增长预期很难达到过往40 年的飞速发展效果，如何应对存量时代下的新经济生态，已经是不可避免的话题。而保险作为避险资产中的最佳选择，虽然具备了帮助财富人士抵御风险、穿越经济周期、保证财富安全并稳健增值的功用，但如何开启保险配置话题，引发客人的思考，让其产生配置保险避险资产的需求并且行

【赵志宏】高净值客户的财富管理之道

银行保险

【课程背景】财富管理是指以客户的现有财富和未来的生活目标为中心，设计出一套全面的财务管理和生活管理方案，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性资金进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 所以财富管理范围包括 : 现金资产及储蓄管理、企业债务管理、个人与家庭风险管理、保险计划、投资组合管理、退休品

【赵志宏】定期寿险销售训练

银行保险

【课程背景】随着财富管理行业的发展和我国居民对财富保障认知的提升，风险管理开始成为财富保障体系的重要一环。越来越多的客户建立了风险管理的观念，保险这一产品在中国的覆盖率越来越高，但大多数家庭配置保险时考量的是确定的收益与所谓的回本，保险的保障功能并没有很好的体现，客户也没有正确的认知。基于此，我们在帮助客户配置家庭资产，规划风险管理时，需要为客户提供更多的保障类产品，以此保障客户及家庭的人身健康与

【赵志宏】大额保单与保险金信托

银行保险

【课程背景】随着财富管理行业的发展和我国居民对财富保障认知的提升，风险管理开始成为财富保障体系的重要一环。财富管理行业在探索财富价值管理的同时，更多地开始思考，如何进一步正确引导客户建立风险管理的价值观。基于此，保险金信托作为财富管理信托业务的一个较新业务品类，正在迎来新的发展机遇。相较于家族信托而言，保险金信托占用现金压力小，财务确权更便捷，同时也能起到家族信托一样帮助客户防范财务风险、减少继承

【王瀛浩】新经济形式下家庭财富规划与法商思维

银行保险

【课程背景】2020年以来，受疫情影响，全球经济衰退的风险增强，降息被频繁推出救市。据统计，今年至少已有21个国家及地区降息29次，甚至很多国家出现了负利率，其中美联储推出了0利率。除此之外，天灾猖獗，人祸不断，民生之难日益凸显。在家庭财富规划中，如何保住本金，保住未来成为当下最热点的话题之一。全球负利率时代正在逼近，国内低利率成常态已经不可避免，每个人都要早做打算。法商思维应该成为客户购买保险的

【王瀛浩】金融切入赢取高净值人群

银行保险

【课程背景】这是一个“全金融”的时代。从财富管理到教育养老，从个人生活到职业选择，金融已经贯穿了每个人生活的几乎全部场景：想买房，贷款贷多少年合适？要不要提前还款？  上有老、下有小，什么时候要开始买教育基金？保险要怎么买？  买股票有涨有跌，怎么才能踩对点、避免被割韭菜？  手里有点余钱，要不要跟风买一点比特币？  该不该跳槽去一个有员工期权的创业公司？所