【宋海林】“以客户为中心”描绘的金融五篇大文章

银行保险

【课程背景】当前，商业银行发展面临深刻变革，从存款立行，到信贷为王。在客户需求低迷，同业竞争激烈的大环境下，如何实现高质量发展，是现阶段同业面临的普遍难题。今年以来，贯彻落实“五篇大文章”成为重点工作。五篇大文章，不是零散的五个点，而是商业银行专注主责主业，不断提升“以客户为中心”的经营能力的关键。是以普惠、绿色、养老的客群建设，强化科技赋能、数字赋能，实现提质增效。但在此过程中，我们也会遇到一系

【宋海林】零售银行转型升级

银行保险

【课程背景】l 数智化时代，客户的需求是多样的、线上线下一体的，需要从企业整体视角统一“以客户为中心”的模式、逻辑，将战略、数字化、客户营销、客户经营、支撑保障体系建设有机串联，构建客户洞察-策略驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的完整体系l 战略是“骨架”，需要围绕业务数字化与管理数字化两大主题，深度借鉴同业领先实践，探索适合本公司的最优路径，打造特色化发展模式l 

【宋海林】远程银行建设创新发展思路

创新思维

【课程背景】远程银行建设的背景主要源于银行业务模式的变革和互联网金融的发展。随着移动互联网的普及和移动通讯技术的不断成熟，银行客户服务的移动互联网化趋势越发明显。线上渠道在推动银行向数字化转型中起到了越来越重要的作用，成为金融行业提升客户服务的制胜点。在这种背景下，远程银行作为一种数字金融的全新业态，成为了银行业的新兴服务模式之一。远程银行能够为客户提供更加便捷、高效的服务体验，使客户在繁忙的生活

【宋海林】学会更好的沟通与表达—金字塔原理的应用

思维导图

【课程背景】金字塔原理可以应用于思考、写作、表达、沟通、分析解决问题和演示汇报，它能有效地帮助人们掌握思考问题的关键方法，养成结构化思考习惯，并轻松构建思维逻辑。因此，对于希望在商业和管理领域取得成功的人来说，学习金字塔原理是非常有价值的。主要包括：1. 提高思考与表达的逻辑性2. 帮助解决问题3. 提高工作效率4. 增强沟通能力。总之，学习金字塔原理可以帮

【林涛】银行网点负责人“五会”胜任模型

领导力

【课程背景】网点负责人作为银行网点经营管理的第一责任人，担负着银行网点经营管理的重要职能，但是随着近些年来银行业竞争日趋激烈，互联网金融的持续冲击，整个银行面临巨大的业绩压力，银行网点作为银行的前沿阵地更是首当其中，网点负责人为了营销业绩也是疲于奔命，压力重重，这也间接导致了网点负责人在管理方面的薄弱，个个都是营销好手，但是日常管理、营销协同方面力不从心。但是作为一名合格的网点负责人，营销能力和管

【林涛】信用卡微商圈建设

银行保险

【课程背景】扫楼扫街、开卡送礼、满减活动、周末半价日等等活动名词，近些年充斥着信用卡营销市场，借助中国经济飞速发 展的这些年，各大银行的信用卡业务发展可以说是突飞猛进， 信用卡市场也经历了蓬勃发展的最佳历史机遇，但是有波峰 必然会有波谷，随着中国经济发展不断减速，银保监的监管日趋严格，科技金融带来的业态改变等大环境因素，让信用 卡市场拓展越来越难。怎样在目前的新形势下谋求一条信用 卡营销的常态化模

【林涛】新金融环境下的银行网点布局

银行保险

【课程背景】当今银行业正在面临着巨大的变革和挑战，经济环境的不确定性、移动互联网技术的不断完善，数字化进程不断推进，传统金融行面临着多重挑战，银行网点这一银行经营管理的主阵地也面临着大量缩减和转型，如何适应当今新金融环境，让银行网点发挥最大效能，网点选址需要更具针对性。【课程对象】渠道管理部相关人员【课程时长】0.5天【课程大纲】第一讲：银行网点面临的现状问题：现在的网点是什么样的？一、客户现状二

【林涛】校园人到职场人（银行人）的角色转变

管理者角色认知

【课程背景】当今银行业正在面临着巨大的变革和挑战，经济环境的不确定性、移动互联网技术的不断完善，数字化进程不断推进，高速发展和向传统金融行业的不断渗透，作为新时期的银行人不仅要具备的传统职业能力，更应该具备多样化能力以应对新时期银行在金融脱媒，互联网金融兴起的大背景下面临的越来越多困难和挑战，做一个合格的银行人。【课程收益】本节课程主要是从三个维度将快速适应和加入银行职场要点进行讲解，并辅助大量案

【王鑫伟】银行对公客户经理顾问式营销情景提升沙盘模拟

银行保险

【课程背景】随着金融市场发育程度和开放程度的不断提高，银行间面临的竞争格局、竞争的空间范围和竞争对手都正在发生着深刻的变化。国家正加大金融改革的步伐，银行间的竞争将越发激励和残酷。国内间银行以资源和网络为优势的核心竞争力将越来越不明显，同时金融产品的同质化和营销模式的标准化，也导致银行在竞争中缺乏竞争力。为确保分支银行的竞争力，银行一方面应以广泛的公司客户资源和信息资源为平台，全面优化和提升传统优

【王鑫伟】全量开门红——开门红的布局、规划和节奏

银行保险

课程背景：近年来，除对私业务以外，对公、普惠条线也启动了本条线的开门红，因此，机构容易形成“主管行长抓对公，营销副职抓对私，全行抓普惠”的误区。结合对历年年开门红的案例萃取及经验总结，我们发现如下问题通常会影响旺开门红的效果：1. 部门沟通协调未通顺，与旺季营销相关的工作滞后；2. 一线队伍火线轮岗，新手较多，对首季营销的残酷性认识不足；3. 行里任务分配和要求多且时

【王鑫伟】中小企业及无贷户账户开发与存款争夺培训方案书

银行保险

课程背景：在当前的经济环境下，商业银行在对公客户的选择和开发上，将会面临与以往截然不同的局面。其中，中小企业行业特性丰富的变化，以及在融资等金融产品方面旺盛的需求，正让商业银行的心态从被动接待转为主动获取。换句话说，如何在中小微企业开设前争取在我行开户，开户后如何有效吸储，对于习惯了开发大户、以贷转储、聚焦表外业务的商业银行而言，是亟待开发的蓝海，也是亟待深入研究的课题。课程收益：Ø 通

【王鑫伟】全量开门红——开门红的布局、规划和节奏

银行保险

课程背景：近年来，除对私业务以外，对公、普惠条线也启动了本条线的开门红，因此，机构容易形成“主管行长抓对公，营销副职抓对私，全行抓普惠”的误区。结合对历年年开门红的案例萃取及经验总结，我们发现如下问题通常会影响旺开门红的效果：1. 部门沟通协调未通顺，与旺季营销相关的工作滞后；2. 一线队伍火线轮岗，新手较多，对首季营销的残酷性认识不足；3. 行里任务分配和要求多且时

【王鑫伟】互联网时代下的银行获客之道

银行保险

课程背景：互联网的发展让各大股份制商业银行加大把客户引流到线上的力度，然而，客户引流线上后，传统物理网点作为“社交场所”的功能开始弱化，传统相对稳定的客群关系开始变得脆弱，客户的忠诚度降低，营销刺激的效果开始降低。其根本原因，是因为商业银行虽然利用强大的技术力量、通过考核导向，强制性地把客户引流到线上，却没有深谙互联网的游戏规则，在客户交互方面的理解，与金融同业有一定差距，在银行同业的理解也不一而

【王鑫伟】八大类30种财富级以上客群

银行保险

课程背景:愈演愈烈的市场竞争中，各大银行都意识到，优质的高净值客群金融服务和先进的客户分层管理分群资产配置营销理念，是未来行业发展不可或缺的关键竞争力。业务的发展离不开人员的培养，而基层网点现存财富管理队伍建设却面临困境——财私财富管理队伍基础薄弱，高端资产配置思维与实战经验不足，为扭转财富顾问与高端财私团队人才欠缺的局面，针对岗位特点，通过课程培训与互动案例教学，帮助学员夯实财富级以上客户维护与

【王鑫伟】代发薪客群数字化经营实务

银行保险

【课程背景】代发工资业务，是各家银行竞相争取的个人中间业务，也是发展个人客户、资金 留存重要的客户来源。近年来，随着金融行业竞争向深层次、广域化发展，代发工 资营销手段和竞争手段也层出不穷，代发工资业务流失，代发工资客户资金留存率 明显偏低。在新的市场形势下，如何认识代发工资在银行业务版图中的重要意义， 如何深入发展代发工资业务，挖掘存量和增量客户潜力，通过有效的客户活动和权 益配置，显著提升代发